Pianifica ricavi, spese e flusso di cassa con modelli creati per ogni fase e modello di business.
XLS
XLS
XLS
XLS
XLS
XLS
XLS
Un budget è un piano di spesa e ricavi fisso approvato per un periodo, di solito un anno fiscale. Una previsione è una stima continua di dove l'azienda sta effettivamente andando in base ai dati attuali. I budget fissano l'obiettivo; le previsioni monitorano se lo raggiungerai. La maggior parte dei team finanziari mantiene entrambi e riconcilia regolarmente il divario tra loro.
Un rendiconto dei flussi di cassa registra i movimenti di cassa effettivi nel passato; una previsione del flusso di cassa proietta i futuri afflussi e deflussi. Entrambi utilizzano le stesse categorie — operatività, investimento e finanziamento — ma hanno scopi opposti: il rendiconto è per la segnalazione, la previsione è per il processo decisionale. I prestatori e gli investitori in genere vogliono vedere entrambi.
Un modello finanziario del piano aziendale è un documento più ampio che combina proiezioni con analisi di mercato, contesto competitivo e narrazione strategica. Un modello di proiezione finanziaria autonomo è più ristretto — si concentra sui numeri e sulle ipotesi senza la prosa circostante. Usa il modello di proiezione per costruire la sezione finanziaria di un piano aziendale.
Le dichiarazioni pro forma sono rendiconti finanziari ipotetici che mostrano come i risultati sarebbero in uno scenario specifico — un'acquisizione, una nuova linea di prodotto o un round di finanziamento. Le proiezioni finanziarie sono la previsione standard utilizzata nella pianificazione. Le dichiarazioni pro forma sono un sottoinsieme di proiezioni preparate per un'analisi specifica di "cosa succede se".
Ogni previsione o proiezione finanziaria, indipendentemente dall'orizzonte temporale o dal modello di business, è costruita dagli stessi componenti fondamentali.
Una previsione credibile è costruita dal basso verso l'alto, non applicando arbitrariamente una percentuale di crescita ai numeri dell'anno scorso.
Decidi se hai bisogno di una previsione di cassa di 13 settimane, di un piano operativo di 12 mesi o di una proiezione strategica di 3 anni — e se modellare su base settimanale, mensile o trimestrale.
Estrai i dati storici di ricavi, costi e cassa per almeno i 12 mesi precedenti; per nuovi prodotti o aziende, identifica benchmark di mercato comparabili.
Inizia con unità, prezzi e tassi di conversione piuttosto che con un singolo numero di ricavo principale — le proiezioni bottom-up sono molto più facili da difendere agli investitori o ai prestatori di denaro.
Separa i costi fissi (affitto, stipendi base) dai costi variabili (commissioni, evasione) in modo che il modello si ridimensioni correttamente quando le ipotesi di ricavo cambiano.
Tieni conto della differenza di tempistica tra quando riconosci i ricavi e quando la cassa effettivamente arriva; un'azienda redditizia può comunque rimanere senza cassa.
Scrivi una nota di una riga per ogni input principale spiegando perché hai scelto quel numero — questo è quello che gli investitori e i revisori dei conti esamineranno per primo.
Costruisci un caso base, un caso positivo e un caso negativo; mostra come cambiano la cassa e la redditività in ogni scenario in modo che gli stakeholder comprendano la gamma di rischi.
Sostituisci le cifre previste con i valori effettivi alla chiusura del periodo, ricalibreazza le ipotesi future e annota lo scostamento e la sua causa.
Il modello di previsione giusto dipende dall'orizzonte temporale, dal modello di business e dal pubblico principale — pianificazione interna, reporting agli investitori o gestione della cassa a breve termine.
Preparazione di un piano finanziario annuale per la pianificazione del budget interno
Copre ricavi mensili, spese e posizione di cassa durante un intero anno operativo.Presentazione agli investitori o richiesta di un prestito bancario
La prospettiva pluriennale dà ai prestatori e agli investitori la visione a lungo termine che richiedono.Gestione di un'azienda SaaS e modellazione di MRR, churn e ARR
Costruito attorno a metriche di abbonamento che non si adattano a un formato tradizionale di conto economico.Costruzione di proiezioni per un'azienda di prodotti o servizi tradizionali
Progettato per strutture di ricavi e costi standard senza logica di abbonamento.Previsione di vendite in unità e ricavi per linea di prodotto o territorio
Scompone i ricavi per prodotto, canale o rappresentante per una pianificazione di vendita granulare.Gestione di una crisi di liquidità o monitoraggio della posizione di cassa settimanale
La visibilità della cassa settimana per settimana è lo strumento standard per la gestione della cassa a breve termine.Imparare a costruire una previsione di vendita da zero
Guida passo dopo passo prima di impegnare i numeri in un foglio di calcolo o modello.Previsione di vendite per un prodotto completamente nuovo senza cronologia
Affronta la costruzione di ipotesi e il dimensionamento del mercato quando non esistono dati di base.Una proiezione finanziaria è un modello numerico prospettico che stima i ricavi, le spese e la posizione di cassa futuri di un'azienda in un periodo definito. Le proiezioni traducono la strategia e le ipotesi in numeri — mostrando quante unità devono essere vendute, quali costi saranno sostenuti e se l'azienda avrà cassa sufficiente per eseguire i suoi piani. Vengono utilizzate allo stesso modo per il processo decisionale interno e per i pubblici esterni come investitori, prestatori di denaro e membri del consiglio che hanno bisogno di prove che la direzione comprenda il percorso finanziario futuro.
I modelli di previsioni e proiezioni finanziarie coprono uno spettro di orizzonti temporali e tipi di azienda. Una previsione del flusso di cassa di 13 settimane dà una visione settimanale della cassa operativa per la gestione della liquidità immediata. Una proiezione di 12 mesi supporta il budgeting annuale e la pianificazione a breve termine. Una proiezione di 3 anni fornisce la prospettiva a lungo termine che investitori e banche richiedono. Le aziende SaaS hanno bisogno di modelli costruiti appositamente che modellano le metriche di abbonamento — MRR, ARR, churn — che non si adattano a una struttura di conto economico convenzionale.
Hai bisogno di una previsione finanziaria documentata ogni volta che i numeri che guidano la tua azienda devono essere visibili, difendibili e condivisi con altri. Questo include sia i cicli di pianificazione ordinari che gli eventi esterni ad alto rischio.
Fattori comuni:
Operare senza una previsione scritta non significa che il futuro diventi meno incerto — significa che le decisioni vengono prese senza un punto di riferimento condiviso per ciò che il successo assomiglia. Quando i dati effettivi si discostano dalle aspettative, una previsione documentata consente di identificare il perché, modificare le ipotesi e cambiare rotta. Senza una, ogni sorpresa è semplicemente una sorpresa.
Accedi a oltre 3,000+ modelli aziendali e legali per qualsiasi attività, progetto o iniziativa.
Personalizza il tuo modello di documento aziendale pronto all'uso e salvalo nel cloud.
Condividi i tuoi file e cartelle con il tuo team. Crea uno spazio di collaborazione fluida.
"Idea fantastica! Non so come farei senza. Vale ogni centesimo, e come investimento si è ripagato più volte."
"Ho usato Business in a Box per 4 anni. È stata la fonte di modelli più utile che abbia mai trovato. Lo raccomando a chiunque."
"Mi ha salvato la vita così tante volte che ho perso il conto. Business in a Box mi ha fatto risparmiare tantissimo tempo e, come sapete, il tempo è denaro"
Smetti di scaricare documenti. Inizia a operare con chiarezza. Business in a Box ti offre il sistema operativo aziendale utilizzato da oltre 250.000 aziende in tutto il mondo per strutturare, gestire e far crescere la tua attività.
Piano gratuito per sempre · Nessuna carta di credito richiesta
