Téléchargement gratuit • À utiliser comme modèle • Impression ou partage
Une liste de vérification recherche de financement est un outil d'organisation qui énumère systématiquement tous les documents essentiels que vous devez rassembler avant de demander du financement auprès d'une banque, d'investisseurs ou d'autres bailleurs de fonds. Elle couvre six domaines clés : les documents de l'entreprise (statuts, procès-verbaux, autorisations), les titres et émissions passées, les contrats financiers et commerciaux, les litiges ou recours judiciaires, le personnel et les avantages sociaux, ainsi que les autres accords critiques. Ce modèle Word gratuit, modifiable en ligne et exportable en PDF, vous aide à ne rien oublier et à présenter un dossier complet et professionnel aux investisseurs.
Lorsque vous approchez des investisseurs ou des prêteurs, ils ne vous font confiance que sur la base de preuves. Rassembler ces preuves sans plan structuré coûte du temps, crée des oublis critiques, et donne une impression d'improvisation qui détruit votre crédibilité. Les investisseurs conduisent une diligence raisonnable (due diligence) : ils examinent minutieusement vos documents pour vérifier que l'entreprise opère légalement, gère ses obligations financières, et n'a pas de secrets embarrassants. Être préparé à cette enquête accélère le processus de financement, renforce la confiance et évite que des surprises (documents manquants ou litiges cachés) ne sabotent une transaction. Cette liste vous permet de prendre l'initiative, de démontrer votre professionnalisme et de structurer votre approche dès le départ.
| Si votre situation est… | Utiliser ce modèle |
|---|---|
| Financement bancaire traditionnel ou recherche d'investisseurs avec diligences complètes | Liste de vérification complète (standard) |
| Microentreprises ou demande de crédit limité ne nécessitant pas toute la documentation | Version allégée pour PME |
| Approche informelle ou tour de table avec amis, famille ou business angels | Variante pour levée de fonds auprès d'investisseurs providentiels |
| Acquisition, fusion ou investissement en capital-risque demandant documentation exhaustive | Checklist due diligence approfondie |
| Subventions, prêts garantis par l'État ou aides aux entreprises | Liste simplifiée pour financement gouvernemental |
Pourquoi c'est important : Les investisseurs découvriront les procédures judiciaires pendant leur diligence. Les cacher détruit votre crédibilité et peut annuler la transaction.
Fix: Listez tous les litiges sans détour et expliquez comment vous les gérez ou les envisagez de les résoudre.
Pourquoi c'est important : Une documentation partielle ou en désordre suggère une gestion interne faible et fait perdre confiance aux investisseurs.
Fix: Utilisez cette liste pour vous assurer que chaque catégorie est complète et organisée avant de la soumettre.
Pourquoi c'est important : Cela crée une confusion légale et comptable qui peut soulever des questions sur la séparation des entités.
Fix: Maintenez une séparation claire entre les documents de l'entreprise et les documents personnels des propriétaires.
Pourquoi c'est important : Ces documents révèlent les obligations cachées, les conflits d'intérêts ou les réclamations potentielles que l'investisseur doit connaître.
Fix: Incluez tous les contrats, même ceux qui semblent mineurs, et soyez prêt à les expliquer.
Pourquoi c'est important : Les informations obsolètes sur les salaires ou les régimes de retraite donneront une image inexacte de vos coûts d'exploitation.
Fix: Rafraîchissez tous les montants de rémunération et résumés d'avantages avant de les soumettre.
Pourquoi c'est important : Celles-ci prouvent que votre entreprise opère légalement et conformément aux règlements. Leur absence soulève des doutes sérieux.
Fix: Contactez vos États ou Provinces de domiciliation pour obtenir les attestations à jour de bonne conduite.
Rassemblez les statuts constitutifs, les procès-verbaux de toutes les réunions du conseil, du comité de gestion et des assemblées, ainsi que les amendements. Incluez la liste des États ou Provinces où l'entreprise est autorisée à opérer, les documents transmis aux actionnaires au cours des deux dernières années et les attestations de bonne conduite ou de bonne performance délivrées par les autorités gouvernementales.
Colligez toutes les demandes et autorisations d'émission ou de transfert de titres, les copies de certificats de possession, les informations sur les actionnaires (nombre d'actions, dates d'émission, montants payés). Documentez les droits d'achat, les plans de participation des employés, et tous les accords de droit de vote, contrats d'achat-vente, contrats avec actionnaires et droits de préséance.
Récupérez la liste de vos banques et prêteurs, tous les accords de crédit, instruments de dette, hypothèques et emprunts en cours ou passés des deux dernières années. Conservez la correspondance avec les prêteurs des trois dernières années, incluant les rapports de conformité et les noms des clients importants.
Documentez toutes les plaintes, procédures judiciaires passées ou en cours impliquant l'entreprise ou ses fondateurs. Incluez les résumés de contentieux avec fournisseurs, concurrents ou clients, ainsi que les correspondances avec les auditeurs concernant les litiges possibles ou décisions de justice.
Fournissez l'organigramme de l'entreprise et les biographies du personnel clé. Documentez tout contentieux avec les employés, les procédures de licenciement, les négociations avec les syndicats ou les représentants du personnel. Incluez tous les contrats de travail, accords avec consultants, ainsi que la rémunération détaillée des cadres et employés clés de la dernière année.
Résumez tous les avantages sociaux, régimes de retraite, participations aux bénéfices et plans de compensation offerts aux employés. Incluez les plans de primes, les plans de motivation et tout autre avantage non financier qui contribue à l'attrait et la rétention des talents.
Téléchargez la liste de vérification en format Word ou ouvrez-la dans votre navigateur pour la remplir en ligne. Gardez-la à portée de main tout au long du processus de collecte de documents.
💡 Créez un dossier physique ou numérique (cloud, OneDrive) pour ranger chaque document au fur et à mesure que vous le retrouvez.
Commencez par les documents fondamentaux : statuts, procès-verbaux du conseil, autorisations gouvernementales et attestations. Ces éléments prouvent que votre entreprise existe légalement et opère correctement.
💡 Contactez votre avocat ou votre secrétaire d'entreprise s'il vous manque des procès-verbaux.
Compilez tous les accords de crédit, emprunts, hypothèques et informations sur les actionnaires. Assurez-vous que les listes d'émission de titres et de droits d'achat sont à jour.
💡
Identifiez toute procédure judiciaire passée ou en cours. Soyez transparent : les investisseurs apprécient une divulgation complète plutôt que des surprises.
💡 Demandez à votre avocat de résumer les litiges importants en une page chacun.
Créez un organigramme clair, rassemblez les contrats de travail, les accords avec consultants, et une liste précise des rémunérations et avantages des cadres.
💡
Parcourez la liste complète et cochez chaque élément. Notez ce qui manque et établissez un plan pour l'obtenir rapidement.
💡 Demandez à un collègue ou à votre comptable de vérifier votre travail pour éviter d'oublier des documents critiques.
Créez des sections clairement nommées correspondant aux catégories de la liste. Numérotez ou datez les documents pour faciliter la recherche et la présentation aux investisseurs.
💡
Rédigez une note d'une ou deux pages présentant votre dossier financier, les forces de votre entreprise et les défis à relever. Cela aide l'investisseur à comprendre le contexte.
💡
Incluez des résumés des contrats collectifs et des modèles de contrats standards, ainsi que les contrats individuels des cadres et des employés clés (PDG, directeur financier, etc.). Les investisseurs ne veulent généralement pas lire 50 contrats identiques, mais ils veulent voir les exceptions et les conditions particulières.
C'est une excellente position. Notez simplement « Aucun litige en cours » ou « Aucune procédure judiciaire en cours » pour les sections applicables. Cela rassure les investisseurs. Si vous avez eu des litiges résolus dans le passé, incluez un résumé succinct de la résolution.
Créez un dossier organisé (physique ou numérique) avec un sommaire ou une table des matières numérotée. Organisez par catégorie en utilisant des intercalaires ou des dossiers. Fournissez une copie imprimée lors des réunions en personne, et un fichier PDF ou un lien cloud sécurisé pour les échanges à distance.
La liste standard demande les documents des deux dernières années. Cependant, incluez des documents plus anciens s'ils sont matériellement importants, comme une grosse transaction, un accord de long terme, ou un litige passé mais significatif. Mieux vaut trop qu'insuffisant.
C'est un document officiel émis par l'État ou la Province où votre entreprise est constituée, attestant que vous êtes à jour avec vos obligations légales (taxes, déclarations, permis). Vous pouvez généralement la demander en ligne auprès du registraire des entreprises ou du ministère responsable.
Non, vous pouvez la préparer vous-même avec votre équipe financière et administrative. Cependant, faire vérifier le dossier final par un avocat avant de le soumettre à des investisseurs est recommandé pour éviter les omissions légales critiques.
Présentez un résumé écrit ou un tableau montrant les critères (ce qui déclenche une prime), la fréquence des paiements, les montants typiques et les employés concernés. Incluez une copie des documents officiels ou des contrats sous-jacents si disponibles.
Documentez ce qui manque et le motif (destruction lors d'un déménagement, non conservé, etc.). Déclarez-le ouvertement à l'investisseur. Vous pouvez souvent reconstituer les informations essentielles via vos comptables, votre avocat ou vos archives bancaires.
Pour une PME bien organisée, entre 2 et 4 semaines. Pour une entreprise plus grande ou avec des historiques complexes, entre 1 et 3 mois. Commencez tôt et assignez des responsabilités à différentes personnes (finances, RH, légal).
Le plan d'affaires financier présente votre stratégie de croissance, vos projections de revenus et vos hypothèses d'exploitation sur 3 à 5 ans. La liste de vérification recherche de financement, elle, compile les documents historiques et actuels qui prouvent la légalité, la stabilité et la transparence de votre entreprise. Ensemble, ils forment un dossier complet : le plan montrant l'avenir, la liste vérifiant le passé et le présent.
Le résumé exécutif ou pitch deck résume votre modèle commercial et votre opportunité en quelques pages ou diapositives pour capter l'attention d'investisseurs. La liste de vérification est un document de support détaillé qui en approfondit la validité en fournissant des preuves. L'une attire, l'autre convainc.
Le rapport annuel résume les performances et les résultats financiers de votre entreprise pour une année donnée. La liste de vérification rassemble tous les documents bruts (contrats, procédures, juridique) qui sous-tendent ces performances. Ils se complètent : le rapport raconte l'histoire, la liste en valide les fondations.
Un audit ou une revue comptable examine la précision de vos états financiers par un professionnel indépendant. La liste de vérification organise les documents dont l'auditeur aura besoin pour réaliser son travail, et prépare aussi votre dossier à la diligence raisonnable des investisseurs. L'audit valide les chiffres, la liste valide la documentation et la transparence globale."
Les entreprises technologiques doivent mettre l'accent sur les contrats de propriété intellectuelle, les brevets, les accords de confidentialité, et les licences de logiciels.
Ces secteurs doivent inclure les certifications professionnelles, les licences réglementaires, les assurances responsabilité civile et les accords de confidentialité avec les patients ou clients.
Documentez les contrats de franchise, les accords de location, les accords avec les fournisseurs clés et les litiges liés aux marques.
Compilez les contrats de construction, les accords de partenariat avec les propriétaires, les licences de construction et les litiges relatifs aux projets.
Renforcez la documentation sur les conformités réglementaires, les audits externes, les rapports de conformité aux règles de lutte contre le blanchiment et les certifications bancaires.
Organisez les contrats de fourniture, les accords de distribution, les brevets de processus, et les certifications ISO ou environnementales.
| Approche | Idéal pour | Coût | Délai |
|---|---|---|---|
| Utiliser le modèle | PME bien organisée avec peu de litiges ou de complexité, et équipe administrative compétente capable de compiler et d'organiser les documents. | Gratuit ou très faible (coût du téléchargement du modèle) | 2 à 4 semaines selon la taille et la complexité de l'entreprise |
| Modèle + revue professionnelle | Entreprise de taille moyenne avec une documentation complexe qui souhaite une vérification rapide par un avocat ou un consultant avant de présenter aux investisseurs. | 500–2 000 $ CA pour une revue juridique ou comptable | 3 à 6 semaines incluant la revue professionnelle |
| Rédigé sur mesure | Grandes entreprises, structure actionnariale complexe, nombreux litiges ou conformité réglementaire stricte nécessitant une préparation entièrement personnalisée et supervisée par des professionnels. | 3 000–10 000 $ CA ou plus selon la complexité | 2 à 3 mois ou plus selon les besoins d'enquête et de compilation |
Ce document fait partie des 3,000+ modèles inclus dans Business in a Box.
Accédez à plus de 3,000+ modèles commerciaux et juridiques pour toute tâche, projet ou initiative.
Personnalisez votre modèle de document commercial prêt à l'emploi et enregistrez-le dans le cloud.
Partagez vos fichiers et dossiers avec votre équipe. Créez un espace de collaboration fluide.
"Valeur fantastique! Je ne sais pas comment je m'en passerais. Il vaut son pesant d'or et s'est remboursé plusieurs fois."
"J'utilise Business in a Box depuis 4 ans. C'est la source de modèles la plus utile que j'ai rencontrée. Je le recommande à tout le monde."
"Cela m'a sauvé la vie tant de fois que j'ai perdu le compte. Business in a Box m'a fait gagner beaucoup de temps et comme vous le savez, le temps c'est de l'argent."
Arrêtez de télécharger des documents. Commencez à gérer avec clarté. Business in a Box vous donne le système opérationnel utilisé par plus de 250 000 entreprises dans le monde pour structurer, gérer et développer leur entreprise.
Commencez gratuitement · Aucune carte de crédit requise
