[{"data":1,"prerenderedAt":351},["ShallowReactive",2],{"document-projection-des-liquidites-trimestrielle-D1761":3},{"document":4,"label":7,"preview":11,"thumb":21,"thumb600":22,"description":5,"descriptionCustom":6,"apiDescription":5,"pages":8,"extension":10,"parents":23,"breadcrumb":27,"related":36,"customDescModule":85,"customdescription":6,"mdFm":86,"mdProseHtml":350},{"description":5,"descriptionCustom":6,"label":7,"pages":8,"size":9,"extension":10,"preview":11,"thumb":12,"svgFrame":13,"seoMetadata":14,"parents":15,"keywords":20},"Ce document comptable donne le montant disponible pour une période trimestrielle une fois les dépenses déduites du revenu.",null,"Projection des liquidités Trimestrielle","1",37,"xls","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/1000px/projection-des-liquidités_trimestrielle-D1761.png","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1761.png","https://templates.business-in-a-box.com/svgs/docviewerWebApp1.html?v6#1761.xml",{"title":6,"description":6},[16,18],{"label":17,"url":6},"Finances et comptabilité",{"label":19,"url":6},"États financiers","projection des liquidites trimestrielle","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/400px/1761.png","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/600px/1761.png",[24,16,18],{"label":25,"url":26},"Templates","/fr/templates/",[28,30,33],{"label":29,"url":26},"Modèles",{"label":31,"url":32},"Modèles finance et comptabilité","/fr/templates/finance-accounting/",{"label":34,"url":35},"Modèles de prévisions et projections financières","/fr/templates/forecasting-and-projections/",[37,41,46,49,53,57,61,65,69,73,77,81],{"label":38,"url":39,"thumb":40,"extension":10},"Projection des liquidités Mensuelle","/fr/template/projection-des-liquidites-mensuelle-D1760","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1760.png",{"label":42,"url":43,"thumb":44,"extension":45},"Refus de facturation trimestrielle","/fr/template/refus-de-facturation-trimestrielle-D1676","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1676.png","doc",{"label":42,"url":47,"thumb":48,"extension":45},"/fr/template/refus-de-facturation-trimestrielle-D1581","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1581.png",{"label":50,"url":51,"thumb":52,"extension":45},"Politique de protection des secrets industriels","/fr/template/politique-de-protection-des-secrets-industriels-D1933","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1933.png",{"label":54,"url":55,"thumb":56,"extension":45},"Politique de remboursement des dépenses","/fr/template/politique-de-remboursement-des-dépenses-D2534","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/2534.png",{"label":58,"url":59,"thumb":60,"extension":10},"Dossier des employés","/fr/template/dossier-des-employes-D1792","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1792.png",{"label":62,"url":63,"thumb":64,"extension":45},"Reconnaissance des obligations","/fr/template/reconnaissance-des-obligations-D1982","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1982.png",{"label":66,"url":67,"thumb":68,"extension":45},"Lettre pour remboursement des frais d'entretien des véhicules","/fr/template/lettre-pour-remboursement-des-frais-d-entretien-des-vehicules-D1916","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1916.png",{"label":70,"url":71,"thumb":72,"extension":45},"Réclamation des dommages et intérêts sur des marchandises","/fr/template/reclamation-des-dommages-et-interets-sur-des-marchandises-D2202","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/2202.png",{"label":74,"url":75,"thumb":76,"extension":45},"Fiche d'enregistrement des critères de sélection des candidats","/fr/template/fiche-d-enregistrement-des-criteres-de-selection-des-candidats-D1992","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1992.png",{"label":78,"url":79,"thumb":80,"extension":45},"Spécialiste des réseaux et des télécommunications Description de poste","/fr/template/specialiste-des-reseaux-et-des-telecommunications-description-de-poste-D11830","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/11830.png",{"label":82,"url":83,"thumb":84,"extension":45},"Fiche d'évaluation des fournisseurs","/fr/template/fiche-d-evaluation-des-fournisseurs-D2194","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/2194.png",false,{"seo":87,"reviewer":98,"legal_disclaimer":85,"quick_facts":102,"at_a_glance":104,"personas":108,"variants":124,"glossary":140,"fields":165,"how_to_fill":196,"common_mistakes":227,"faqs":252,"industries":277,"comparisons":296,"diy_vs_pro":309,"educational_modules":324,"related_template_ids_curated":334,"schema":335,"classification":337},{"meta_title":88,"meta_description":89,"primary_keyword":90,"secondary_keywords":91},"Projection des liquidités trimestrielle (Word gratuit)","Modèle Excel gratuit pour projeter vos liquidités trimestrielles. Calcul automatique des flux de trésorerie et disponibilités. Téléchargement Word gratuit. Téléchargement Word et PDF gratuit.","projection des liquidités trimestrielle",[92,93,94,95,96,97],"flux de trésorerie trimestriel","tableau de trésorerie excel","prévision de liquidités","gestion de trésorerie pme","feuille de calcul cash flow","bilan de trésorerie trimestriel",{"name":99,"credential":100,"reviewed_date":101},"Bruno Goulet","CEO, Business in a Box","2026-05-03",{"difficulty":103,"legal_review_recommended":85,"signature_required":85},"facile",{"what_it_is":105,"when_you_need_it":106,"whats_inside":107},"Feuille de calcul Excel prête à l'emploi qui projette vos liquidités (disponibilités en trésorerie) sur une période trimestrielle. Le modèle déduit automatiquement vos dépenses de votre revenu pour afficher le montant réel que vous aurez en caisse. Téléchargement gratuit, modifiable en ligne et exportable en PDF.\n","Vous avez besoin de ce document chaque fois que vous planifiez votre trésorerie trimestriellement : avant le début d'un trimestre, pour anticiper les décaissements ou les appels de fonds, ou pour vérifier si vous avez assez de liquidités pour payer vos factures et salaires.\n","Le modèle contient des sections pour vos revenus projetés, vos dépenses catégorisées (salaires, loyer, fournisseurs, etc.), et un calcul automatique du solde de trésorerie à la fin de la période. Les formules font tout le travail de soustraction.\n",[109,112,115,118,121],{"title":110,"use_case":111},"Propriétaire de petite entreprise","Anticiper les besoins de liquidités avant chaque trimestre",{"title":113,"use_case":114},"Directeur financier ou contrôleur","Rapporter les prévisions de trésorerie à la direction",{"title":116,"use_case":117},"Entrepreneur en démarrage","Valider que le cash flow permettra de survivre aux premiers trimestres",{"title":119,"use_case":120},"Gestionnaire de commerce de détail","Gérer les variations saisonnières de revenus et dépenses",{"title":122,"use_case":123},"Responsable administratif et financier","Planifier les besoins de financement court terme pour la PME",[125,128,131,134,137],{"title":126,"when_to_use":127,"template_id":6},"Projection des liquidités trimestrielle (modèle standard)","Pour la plupart des PME qui ont besoin d'une vue d'ensemble de trésorerie",{"title":129,"when_to_use":130,"template_id":6},"Avec détails sectoriels","Si vous avez plusieurs lignes de revenus ou centres de coûts à suivre séparément",{"title":132,"when_to_use":133,"template_id":6},"Version consolidée multi-trimestres","Pour comparer la trésorerie sur quatre trimestres consécutifs",{"title":135,"when_to_use":136,"template_id":6},"Avec scénarios (optimiste/réaliste/pessimiste)","Si vous voulez tester différents niveaux de revenus ou dépenses",{"title":138,"when_to_use":139,"template_id":6},"Version mensuelle au lieu de trimestrielle","Si votre secteur nécessite un suivi plus fréquent des liquidités",[141,144,147,150,153,156,159,162],{"term":142,"definition":143},"Liquidités","L'argent disponible en caisse ou en compte bancaire à un moment donné.",{"term":145,"definition":146},"Flux de trésorerie","Les entrées et sorties d'argent au cours d'une période donnée.",{"term":148,"definition":149},"Revenu projeté","Le montant d'argent que vous prévoyez de recevoir pendant le trimestre.",{"term":151,"definition":152},"Dépenses","Tous les montants que vous devez verser (salaires, loyer, matériaux, etc.).",{"term":154,"definition":155},"Solde final","Le montant de liquidités que vous aurez à la fin du trimestre (revenu moins dépenses).",{"term":157,"definition":158},"Trésorerie négative","Situation où les dépenses dépassent les revenus, causant un déficit de liquidités.",{"term":160,"definition":161},"Décaissement","Versement ou sortie d'argent de l'entreprise.",{"term":163,"definition":164},"Encaissement","Réception ou entrée d'argent dans l'entreprise.",[166,169,172,175,178,181,184,187,190,193],{"name":167,"description":168},"Revenus du trimestre","Total des entrées d'argent prévues (ventes, services, autres revenus).",{"name":170,"description":171},"Salaires et charges sociales","Montant total payable aux employés et aux organismes de protection sociale.",{"name":173,"description":174},"Loyer ou location","Frais d'occupation du local ou des équipements loués.",{"name":176,"description":177},"Fournisseurs et matières premières","Paiements aux fournisseurs pour les biens ou services d'exploitation.",{"name":179,"description":180},"Électricité, eau, gaz","Factures des services publics pour la période.",{"name":182,"description":183},"Assurances","Primes d'assurance commerciale, responsabilité civile, etc.",{"name":185,"description":186},"Marketing et publicité","Dépenses en promotion, publicité, et développement commercial.",{"name":188,"description":189},"Autres dépenses","Frais divers non classés ailleurs (fournitures, maintenance, etc.).",{"name":191,"description":192},"Total dépenses","Somme automatique de toutes les catégories de dépenses.",{"name":194,"description":195},"Solde (Revenu - Dépenses)","Liquidités disponibles à la fin du trimestre après tous les paiements.",[197,202,207,212,217,222],{"step":198,"title":199,"description":200,"tip":201},1,"Entrez le period et l'année du trimestre","Inscrivez en haut du modèle le trimestre couvert (ex. : Q1 2025, Q2 2025) pour clarifier la période de projection.","Utilisez le format QX AAAA pour faciliter le suivi et les comparaisons avec d'autres projections.",{"step":203,"title":204,"description":205,"tip":206},2,"Projeter vos revenus mensuels ou globaux","Estimez le total des revenus que vous prévoyez de recevoir pendant le trimestre, basé sur vos historiques de ventes et contrats signés.","Soyez réaliste : déduisez les retours, les escomptes, et les créances douteuses.",{"step":208,"title":209,"description":210,"tip":211},3,"Détaillez vos dépenses fixes","Remplissez les lignes pour salaires, loyer, assurances, et autres coûts qui ne changent pas chaque mois.","Utilisez vos factures passées ou contrats de location pour les chiffres exacts.",{"step":213,"title":214,"description":215,"tip":216},4,"Estimez vos dépenses variables","Entrez les coûts liés à votre volume d'activité : matières premières, frais de transport, commissions.","Alignez-les à votre revenu projeté (ex. : si vous vendez 20 % plus, vos matières coûteront ~20 % plus cher).",{"step":218,"title":219,"description":220,"tip":221},5,"Vérifiez les formules et totaux","Assurez-vous que la feuille de calcul additionne correctement vos dépenses et soustrait du revenu pour afficher le solde final.","Cliquez sur chaque cellule de total pour voir la formule et vous assurer qu'elle couvre tous les éléments.",{"step":223,"title":224,"description":225,"tip":226},6,"Analysez le solde et ajustez si nécessaire","Si le solde est négatif, identifiez quelles dépenses vous pouvez réduire ou quels revenus vous pouvez augmenter.","Travaillez avec votre comptable ou expert-conseil pour valider vos hypothèses de revenu.",[228,232,236,240,244,248],{"mistake":229,"why_it_matters":230,"fix":231},"Oublier les petites dépenses ou frais récurrents","Ces montants s'accumulent et peuvent transformer un solde positif en négatif.","Révisez vos trois derniers trimestres de dépenses réelles et incluez chaque ligne non négligeable.",{"mistake":233,"why_it_matters":234,"fix":235},"Surestimer les revenus ou négliger les impayés","Si vos clients payent en retard ou ne payent pas, votre trésorerie sera en difficulté même si les ventes semblent bonnes.","Basez vos projections sur les encaissements réels attendus, pas sur les factures émises.",{"mistake":237,"why_it_matters":238,"fix":239},"Ne pas tenir compte des variations saisonnières","Certains secteurs ont des trimestres plus faibles ; ignorer cela mène à des surprises désagréables.","Analysez vos données historiques par trimestre et ajustez vos hypothèses en fonction des tendances passées.",{"mistake":241,"why_it_matters":242,"fix":243},"Laisser les formules Excel cassées ou mal copiées","Les totaux seront faux, et vous prendrez des décisions basées sur des chiffres incorrects.","Testez les formules après chaque modification et gardez une copie de secours du modèle original.",{"mistake":245,"why_it_matters":246,"fix":247},"Omettre les taxes et cotisations sociales à payer","Ces paiements peuvent être importants et créer des trous de liquidités si non prévus.","Vérifiez vos obligations fiscales et sociales auprès de l'administration et incluez-les dans vos dépenses.",{"mistake":249,"why_it_matters":250,"fix":251},"Ne pas mettre à jour la projection chaque mois","Votre projection devient inexacte et vous ne pouvez pas ajuster votre stratégie à temps.","Révisez votre projection chaque mois avec les chiffres réels et les nouvelles estimations, puis conservez l'historique.",[253,256,259,262,265,268,271,274],{"question":254,"answer":255},"Quelle est la différence entre une projection des liquidités et un budget ?","La projection des liquidités se concentre uniquement sur l'argent réel qui entrera ou sortira de votre compte en banque trimestre par trimestre. Le budget, en revanche, inclut aussi les charges non-monétaires comme l'amortissement et suit la rentabilité générale. Pour la gestion du cash flow court terme, la projection des liquidités est plus précise.\n",{"question":257,"answer":258},"Dois-je mettre à jour cette projection chaque mois ?","Oui, il est recommandé de revérifier et d'ajuster votre projection au moins une fois par mois. Au fur et à mesure que le trimestre avance, vous aurez des données réelles pour vos revenus et dépenses, ce qui vous permettra de corriger vos estimations et de prendre des mesures si une pénurie se profile.\n",{"question":260,"answer":261},"Que dois-je faire si la projection montre un solde négatif ?","Un solde négatif signifie que vos dépenses dépasseront vos revenus et que vous allez manquer d'argent. Vous devrez soit augmenter vos revenus (accélérer les ventes, les encaissements), soit réduire vos dépenses (négocier avec les fournisseurs, reporter certains investissements). Consultez aussi votre banque sur une marge de crédit ou un financement court terme.\n",{"question":263,"answer":264},"Comment gérer les paiements imprévisibles ou irréguliers ?","Créez une ligne « Fonds de roulement » ou « Imprévus » et budgétez 5 à 10 % de vos revenus pour absorber les chocs (réparations d'équipement, frais juridiques inattendus, etc.). Pour les dépenses dont la date est floue, calculez une moyenne trimestrielle basée sur l'historique.\n",{"question":266,"answer":267},"Puis-je adapter ce modèle pour deux ou trois trimestres à la fois ?","Absolument. Vous pouvez ajouter des colonnes supplémentaires et copier la structure pour chaque trimestre. Cela vous permettra de comparer les périodes et d'identifier les tendances. Assurez-vous que les totaux des colonnes restent clairs et faciles à lire.\n",{"question":269,"answer":270},"Quel est le lien entre la projection des liquidités et les empruntsprévus ?","Si votre projection montre un déficit, vous devrez peut-être emprunter auprès d'une banque ou d'investisseurs. Incluez ensuite le remboursement de cet emprunt dans vos dépenses du trimestre suivant pour avoir une vue complète de votre trésorerie.\n",{"question":272,"answer":273},"Puis-je utiliser cette projection pour demander un financement bancaire ?","Oui, les banques apprécient les projections de trésorerie réalistes et bien documentées. Préparez votre projection avec des hypothèses claires et des historiques à l'appui. Votre comptable ou conseiller en affaires peut vous aider à la présenter de manière convaincante aux prêteurs.\n",{"question":275,"answer":276},"Faut-il inclure la TVA ou la TPS/TVH dans cette projection ?","Oui, si vous collectez et versez de la TVA, incluez-la dans vos dépenses le trimestre où vous devez la payer à l'administration fiscale. Cela aura un impact direct sur votre trésorerie. Consultez votre comptable sur le calendrier de paiement exact dans votre juridiction.\n",[278,281,284,287,290,293],{"industry":279,"specifics":280},"Commerce de détail","Permet de gérer les variations saisonnières des ventes et de planifier les stocks avant les périodes creuses.",{"industry":282,"specifics":283},"Services professionnels (comptables, avocats, consultants)","Aide à prévoir les dépenses de personnel et les revenus basés sur les mandats en cours, surtout si paiements retardés.",{"industry":285,"specifics":286},"Restauration et hôtellerie","Essentiel pour suivre les dépenses élevées en aliments et personnel et gérer les variations selon les saisons touristiques.",{"industry":288,"specifics":289},"Fabrication et industries de transformation","Permet de planifier les achats de matières premières, les salaires d'usine et les cycles de production trimestriels.",{"industry":291,"specifics":292},"Immobilier et gestion de propriétés","Suivi des revenus de location et des dépenses d'entretien, taxes foncières, assurances sur plusieurs trimestres.",{"industry":294,"specifics":295},"Technologie et logiciels","Projette les dépenses de développement et infrastructure informatique par rapport aux revenus d'abonnements ou ventes.",[297,300,303,306],{"vs":298,"summary":299},"Budget annuel complet","Le budget annuel donne une vue générale de la santé financière de l'entreprise sur 12 mois, tandis que la projection des liquidités trimestrielle offre une vue précise et rapprochée du cash flow réel par trimestre. Vous avez besoin des deux : le budget pour la stratégie long terme, et la projection de liquidités pour la gestion opérationnelle quotidienne et l'évitement des crises de trésorerie.\n",{"vs":301,"summary":302},"Tableau de bord de trésorerie hebdomadaire","Un tableau de bord hebdomadaire suit chaque rentrée et sortie d'argent semaine par semaine et demande beaucoup de mise à jour. La projection trimestrielle est moins granulaire mais plus stratégique, idéale pour planifier à l'avance et prendre des décisions de financement. Utilisez la projection trimestrielle pour la planification et le tableau hebdomadaire comme suivi tactique si vous êtes en situation critique.\n",{"vs":304,"summary":305},"État des résultats trimestriel (profit et perte)","L'état des résultats montre si vous êtes rentable (revenus moins tous les coûts, incluant l'amortissement). La projection des liquidités montre si vous avez assez d'argent en caisse. Une entreprise peut être rentable sur le papier mais manquer de liquidités à cause des délais de paiement client ou des investissements en stocks. Vous avez besoin des deux pour une vue complète.\n",{"vs":307,"summary":308},"Rapport de trésorerie bancaire","Le rapport bancaire montre vos soldes réels passés et actuels. La projection des liquidités anticipe l'avenir. Ensemble, ils forment une boucle : le rapport passé valide votre modèle historique, et la projection future prépare vos actions. Mettez à jour votre projection selon les chiffres réels du rapport bancaire chaque mois.\n",{"heading":310,"middleRowLabel":311,"use_template":312,"template_plus_review":316,"custom_drafted":320},"Modèle ou professionnel — qu'est-ce qui convient ?","Modèle + revue par un expert-conseil",{"best_for":313,"cost":314,"time":315},"Petite entreprise stable avec peu de variations imprévisibles et équipe ayant des notions d'Excel.","Gratuit (modèle Business in a Box).","30 à 60 minutes par trimestre pour remplir et analyser.",{"best_for":317,"cost":318,"time":319},"PME en croissance ou secteur volatile où une validation externe des hypothèses augmente la confiance envers les prêteurs.","200–500 $ pour une revue comptable ou conseil par trimestre.","1–2 heures (temps de remplissage) + 1–2 heures de revue avec l'expert.",{"best_for":321,"cost":322,"time":323},"Grande entreprise, holdings, ou secteurs réglementés (finance, assurance) nécessitant des projections complexes et des scénarios multiples.","500–5000 $ selon la complexité ; parfois inclus dans un contrat d'expertise comptable annuel.","Préparation initiale : 1–2 semaines ; mises à jour trimestrielles : 2–5 heures.",[325,328,331],{"title":326,"summary":327},"Les fondamentaux de la trésorerie : revenu, dépenses et solde","Ce module explique pourquoi l'argent en caisse ne suit pas toujours votre profit, comment les délais de paiement affectent vos liquidités, et comment une projection vous protège contre la faillite imprévue. Indispensable pour les entrepreneurs qui gèrent directement le cash.\n",{"title":329,"summary":330},"Scénarios « what if » : tester des situations de crise ou de croissance","Apprenez à dupliquer votre projection et à tester des hypothèses pessimistes (baisse de 20 % des ventes) ou optimistes (accélération saisonnière) pour vous préparer aux chocs et aux opportunités.\n",{"title":332,"summary":333},"Intégration avec vos données comptables réelles et votre banque","Connectez votre projection à vos rapports d'impôts, relevés bancaires, et journaux comptables pour assurer la cohérence et réduire les erreurs manuelles.\n",[],{"emit_software_application":336,"emit_breadcrumb_list":336,"emit_faq_page":336,"emit_how_to":336,"emit_defined_term":336},true,{"primary_folder":338,"secondary_folder":339,"document_type":340,"industry":341,"business_stage":342,"tags":343,"confidence":349},"finance-accounting","forecasting-and-projections","worksheet","general","all-stages",[344,345,346,347,348],"forecasting","cash-flow","financial-planning","quarterly","liquidity",0.95,"\u003Ch2>Qu'est-ce qu'un modèle « Projection des liquidités trimestrielle » ?\u003C/h2>\n\u003Cp>Ce modèle est une feuille de calcul Excel prête à l'emploi qui vous montre combien d'argent vous aurez réellement en caisse à la fin de chaque trimestre. Il fonctionne simplement : vous entrez vos revenus prévus et vos dépenses attendues (salaires, loyer, fournisseurs, etc.), et le modèle calcule automatiquement le solde — c'est-à-dire ce qui vous restera une fois toutes les factures payées. C'est une photographie essentielle de votre trésorerie futur, modifiable en ligne et exportable en PDF pour partager avec votre banquier ou votre comptable.\u003C/p>\n\u003Ch2>Pourquoi vous avez besoin de ce document\u003C/h2>\n\u003Cp>Beaucoup de propriétaires d'entreprise confondent profit et liquidités. Vous pouvez être rentable sur le papier mais avoir zéro en banque parce que vos clients tardent à payer ou parce que vous avez investi dans des stocks. Sans une projection des liquidités, vous découvrez trop tard que vous ne pouvez pas payer vos salaires ou votre loyer. Ce modèle vous alerte à l'avance : il vous donne trois mois pour négocier une marge de crédit, accélérer vos encaissements ou réduire les dépenses. C'est la différence entre une crise gérée et une faillite surprise.\u003C/p>\n",1781186056132]