[{"data":1,"prerenderedAt":351},["ShallowReactive",2],{"document-projection-des-liquidites-mensuelle-D1760":3},{"document":4,"label":7,"preview":11,"thumb":21,"description":5,"descriptionCustom":6,"apiDescription":5,"pages":8,"extension":10,"parents":22,"breadcrumb":26,"related":35,"customDescModule":85,"customdescription":6,"mdFm":86,"mdProseHtml":350},{"description":5,"descriptionCustom":6,"label":7,"pages":8,"size":9,"extension":10,"preview":11,"thumb":12,"svgFrame":13,"seoMetadata":14,"parents":15,"keywords":20},"Ce document comptable donne le montant disponible pour la période d'un mois une fois les dépenses déduites du revenu.",null,"Projection des liquidités Mensuelle","1",39,"xls","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/1000px/projection-des-liquidités_mensuelle-D1760.png","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1760.png","https://templates.business-in-a-box.com/svgs/docviewerWebApp1.html?v6#1760.xml",{"title":6,"description":6},[16,18],{"label":17,"url":6},"Finances et comptabilité",{"label":19,"url":6},"États financiers","projection des liquidites mensuelle","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/400px/1760.png",[23,16,18],{"label":24,"url":25},"Templates","/fr/templates/",[27,29,32],{"label":28,"url":25},"Modèles",{"label":30,"url":31},"Modèles finance et comptabilité","/fr/templates/finance-accounting/",{"label":33,"url":34},"Modèles de prévisions et projections financières","/fr/templates/forecasting-and-projections/",[36,40,44,49,53,57,61,65,69,73,77,81],{"label":37,"url":38,"thumb":39,"extension":10},"Projection des liquidités Trimestrielle","/fr/template/projection-des-liquidites-trimestrielle-D1761","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1761.png",{"label":41,"url":42,"thumb":43,"extension":10},"Évaluation mensuelle du budget familial","/fr/template/evaluation-mensuelle-du-budget-familial-D2466","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/2466.png",{"label":45,"url":46,"thumb":47,"extension":48},"Politique de protection des secrets industriels","/fr/template/politique-de-protection-des-secrets-industriels-D1933","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1933.png","doc",{"label":50,"url":51,"thumb":52,"extension":48},"Politique de remboursement des dépenses","/fr/template/politique-de-remboursement-des-dépenses-D2534","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/2534.png",{"label":54,"url":55,"thumb":56,"extension":10},"Dossier des employés","/fr/template/dossier-des-employes-D1792","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1792.png",{"label":58,"url":59,"thumb":60,"extension":48},"Reconnaissance des obligations","/fr/template/reconnaissance-des-obligations-D1982","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1982.png",{"label":62,"url":63,"thumb":64,"extension":48},"Lettre pour remboursement des frais d'entretien des véhicules","/fr/template/lettre-pour-remboursement-des-frais-d-entretien-des-vehicules-D1916","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1916.png",{"label":66,"url":67,"thumb":68,"extension":48},"Réclamation des dommages et intérêts sur des marchandises","/fr/template/reclamation-des-dommages-et-interets-sur-des-marchandises-D2202","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/2202.png",{"label":70,"url":71,"thumb":72,"extension":48},"Fiche d'enregistrement des critères de sélection des candidats","/fr/template/fiche-d-enregistrement-des-criteres-de-selection-des-candidats-D1992","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1992.png",{"label":74,"url":75,"thumb":76,"extension":48},"Spécialiste des réseaux et des télécommunications Description de poste","/fr/template/specialiste-des-reseaux-et-des-telecommunications-description-de-poste-D11830","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/11830.png",{"label":78,"url":79,"thumb":80,"extension":48},"Fiche d'évaluation des fournisseurs","/fr/template/fiche-d-evaluation-des-fournisseurs-D2194","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/2194.png",{"label":82,"url":83,"thumb":84,"extension":48},"Fiche des tâches remunérées","/fr/template/fiche-des-taches-remunerees-D1777","https://templates.business-in-a-box.com/imgs/250px/1777.png",false,{"seo":87,"reviewer":99,"legal_disclaimer":85,"quick_facts":103,"at_a_glance":105,"personas":109,"variants":128,"glossary":145,"fields":173,"how_to_fill":194,"common_mistakes":225,"faqs":250,"industries":278,"comparisons":297,"diy_vs_pro":310,"educational_modules":325,"related_template_ids_curated":335,"schema":336,"classification":338},{"meta_title":88,"meta_description":89,"primary_keyword":90,"secondary_keywords":91},"Projection des liquidités mensuelle | Téléchargement Word gratuit","Modèle Excel gratuit pour projeter vos liquidités mensuelles. Calculez facilement votre trésorerie disponible après déduction des dépenses.","projection des liquidités mensuelle",[92,93,94,95,96,97,98],"prévision de trésorerie","état des liquidités","flux de trésorerie mensuel","gestion de la trésorerie","tableau de trésorerie","prévisions financières","liquidités disponibles",{"name":100,"credential":101,"reviewed_date":102},"Bruno Goulet","CEO, Business in a Box","2026-05-03T00:00:00.000Z",{"difficulty":104,"legal_review_recommended":85,"signature_required":85},"facile",{"what_it_is":106,"when_you_need_it":107,"whats_inside":108},"Un classeur Excel qui calcule automatiquement vos liquidités mensuelles disponibles. Ce modèle vous permet de visualiser rapidement le montant disponible après déduction de l'ensemble de vos dépenses du revenu généré. Téléchargement gratuit en Excel, modifiable et adaptable à votre structure financière.\n","Vous avez besoin de ce document chaque mois pour suivre votre trésorerie disponible, planifier vos paiements fournisseurs, ou anticiper des déficits de liquidités. C'est un outil essentiel pour la gestion quotidienne du cash-flow de votre entreprise.\n","Le modèle contient des colonnes pour vos revenus mensuels, l'ensemble de vos dépenses catégorisées, et un calcul automatique de vos liquidités nettes restantes. Les formules sont pré-installées ; vous entrez simplement vos montants.\n",[110,113,116,119,122,125],{"title":111,"use_case":112},"Propriétaire de PME","Suivre la trésorerie disponible chaque mois pour planifier les investissements",{"title":114,"use_case":115},"Responsable financier","Produire des rapports de liquidités pour la direction et les créanciers",{"title":117,"use_case":118},"Freelance ou travailleur autonome","Anticiper les revenus et dépenses pour gérer le fonds de roulement personnel",{"title":120,"use_case":121},"Directeur des opérations","Identifier les mois à risque de trésorerie négative et ajuster les dépenses",{"title":123,"use_case":124},"Comptable ou aide-comptable","Préparer les états de liquidités pour les réunions de gestion",{"title":126,"use_case":127},"Entrepreneur en démarrage","Projeter la trésorerie pour les 12 premiers mois et sécuriser le financement",[129,133,136,139,142],{"title":130,"when_to_use":131,"template_id":132},"Projection mensuelle standard","Suivi mensuel classique des liquidités sur 12 mois","D1760",{"title":134,"when_to_use":135,"template_id":6},"Projection hebdomadaire","Secteurs avec revenus et dépenses très volatiles (commerce, événementiel)",{"title":137,"when_to_use":138,"template_id":6},"Projection trimestrielle","Grandes entreprises avec cycles longs ou budgets annuels découpés par trimestre",{"title":140,"when_to_use":141,"template_id":6},"Projection avec scénarios","Planification stratégique avec hypothèses optimiste, réaliste et pessimiste",{"title":143,"when_to_use":144,"template_id":6},"Projection multi-devises","Entreprises exportatrices ou multinationales opérant dans plusieurs devises",[146,149,152,155,158,161,164,167,170],{"term":147,"definition":148},"Liquidités","L'argent disponible immédiatement en caisse ou sur le compte bancaire, après paiement de toutes les dépenses.",{"term":150,"definition":151},"Flux de trésorerie","Le mouvement d'argent entrant (revenus) et sortant (dépenses) d'une entreprise sur une période donnée.",{"term":153,"definition":154},"Trésorerie","L'ensemble des ressources liquides dont dispose l'entreprise à un moment donné.",{"term":156,"definition":157},"Fonds de roulement","La liquidité disponible pour financer les opérations courantes après paiement des dettes court terme.",{"term":159,"definition":160},"Revenu","L'argent reçu ou à recevoir de la vente de produits ou services.",{"term":162,"definition":163},"Dépense","L'argent décaissé ou à décaisser pour exploiter l'entreprise (salaires, loyer, fournitures, etc.).",{"term":165,"definition":166},"Projection","Une estimation des montants futurs basée sur les données historiques et les hypothèses actuelles.",{"term":168,"definition":169},"Déficit de liquidités","Situation où les dépenses dépassent les revenus et l'entreprise manque de liquidités pour fonctionner.",{"term":171,"definition":172},"Solde de fermeture","Le montant de liquidités restantes à la fin de la période, qui devient le solde d'ouverture du mois suivant.",[174,177,180,183,186,189,192],{"name":175,"description":176},"Revenu mensuel","Montant total de l'argent entrant durant le mois (ventes, services, autres revenus).",{"name":178,"description":179},"Dépenses opérationnelles","Frais nécessaires pour exploiter l'entreprise (salaires, loyer, électricité, téléphone, fournitures).",{"name":181,"description":182},"Dépenses d'investissement","Montants consacrés à l'achat d'équipement, immobilisations ou améliorations durables.",{"name":184,"description":185},"Paiements de dettes","Versements sur prêts, hypothèques ou autres obligations de remboursement.",{"name":187,"description":188},"Autres dépenses","Charges supplémentaires non classées ailleurs (impôts, assurances, cotisations professionnelles).",{"name":190,"description":191},"Solde d'ouverture","Montant de liquidités disponibles au début du mois (solde du mois précédent).",{"name":171,"description":193},"Montant de liquidités disponibles à la fin du mois (calcul automatique).",[195,200,205,210,215,220],{"step":196,"title":197,"description":198,"tip":199},1,"Déterminer votre solde d'ouverture","Relevez le montant de liquidités en caisse ou en banque au premier jour du mois. Ce chiffre provient du solde de fermeture du mois précédent ou de votre dernier relevé bancaire.","Vérifiez votre compte bancaire plutôt que votre mémoire pour éviter les oublis.",{"step":201,"title":202,"description":203,"tip":204},2,"Entrer vos revenus mensuels","Inscrivez l'ensemble de l'argent que vous prévoyez recevoir durant le mois (ventes, factures payées, services rendus, subventions, prêts).","Soyez conservateur — n'incluez que les revenus que vous êtes sûr de recevoir.",{"step":206,"title":207,"description":208,"tip":209},3,"Lister toutes les dépenses opérationnelles","Énumérez vos frais mensuels obligatoires : salaires, loyer, services (eau, électricité, internet), fournitures, assurances, cotisations.","Consultez vos derniers relevés bancaires pour ne rien oublier.",{"step":211,"title":212,"description":213,"tip":214},4,"Ajouter les dépenses discrétionnaires et d'investissement","Inscrivez les achats ponctuels d'équipement, les rénovations, ou les dépenses non récurrentes prévues ce mois-ci.","Distinguez bien les dépenses courantes des investissements — ils ne jouent pas le même rôle.",{"step":216,"title":217,"description":218,"tip":219},5,"Enregistrer les paiements de dettes et autres obligations","Notez les remboursements de prêts, les paiements hypothécaires, les règlements d'impôts ou cotisations exigibles ce mois.","Vérifiez vos calendriers de paiement pour ne pas oublier une deadline.",{"step":221,"title":222,"description":223,"tip":224},6,"Vérifier le solde final calculé","Le modèle calcule automatiquement : solde d'ouverture + revenu — dépenses totales = solde de fermeture. Vérifiez que ce montant est réaliste.","Si le solde est négatif, identifiez les dépenses à reporter ou les revenus à accélérer.",[226,230,234,238,242,246],{"mistake":227,"why_it_matters":228,"fix":229},"Oublier les dépenses irrégulières (assurances, impôts, cotisations annuelles)","Votre projection devient inexacte et vous vous retrouvez à court de liquidités sans l'avoir prévu.","Calendrier toutes les dépenses mensuelles, trimestrielles et annuelles ; répartissez-les mensuellement pour une vision claire.",{"mistake":231,"why_it_matters":232,"fix":233},"Inclure des revenus non certains ou dont vous ne connaissez pas la date","Vous surdimensionnez votre capacité à payer et risquez un manque de trésorerie.","N'inscrivez que les revenus contractuels ou très probables, et attendez la confirmation de paiement.",{"mistake":235,"why_it_matters":236,"fix":237},"Négliger les délais entre facture et paiement (crédit client, délai fournisseur)","Vous supposez des liquidités qui ne sont pas encore reçues ou dépensez avant la facture.","Ajustez les montants selon votre cycle d'encaissement et les conditions de paiement fournisseurs.",{"mistake":239,"why_it_matters":240,"fix":241},"Oublier de mettre à jour le modèle chaque mois avec les chiffres réels","Vos projections s'éloignent de la réalité et perdent leur utilité pour la planification.","Mettez à jour le modèle dès que le mois est clôturé ; comparez prévisions vs réalité pour affiner les hypothèses suivantes.",{"mistake":243,"why_it_matters":244,"fix":245},"Confondre le bénéfice comptable avec les liquidités disponibles","Une entreprise rentable peut manquer de liquidités si le cycle de paiement est long.","Rappelez-vous que la projection des liquidités est basée sur les décaissements réels, pas sur le revenu comptable.",{"mistake":247,"why_it_matters":248,"fix":249},"Ne pas laisser de marge de sécurité (buffer de liquidités)","Un imprévu mineur suffit à créer une crise de trésorerie.","Visez un solde de fermeture positif d'au moins 10–20 % de vos dépenses mensuelles.",[251,254,257,260,263,266,269,272,275],{"question":252,"answer":253},"Quelle est la différence entre le bénéfice et les liquidités disponibles ?","Le bénéfice est une mesure comptable (revenu moins dépenses) ; les liquidités sont l'argent réel en caisse. Une entreprise peut avoir du bénéfice mais pas de liquidités si elle a des créances clients non payées ou des dettes fournisseurs à court terme. C'est pourquoi cette projection est plus utile que le compte de résultat pour gérer le jour le jour.\n",{"question":255,"answer":256},"À quelle fréquence dois-je mettre à jour cette projection ?","Mettez à jour le modèle chaque mois une fois le mois clôturé, en y entrant les montants réels. Comparez ensuite les prévisions avec les réalisations pour ajuster vos hypothèses de revenu et de dépenses pour les mois suivants. Une mise à jour hebdomadaire est aussi possible pour les secteurs très volatiles.\n",{"question":258,"answer":259},"Comment gérer les revenus imprévisibles ou irréguliers ?","Utilisez une moyenne historique ou un scénario conservateur plutôt qu'un chiffre estimé. Par exemple, si vos ventes varient de 5 000 à 15 000 € par mois, utilisez 7 000 € comme projection moyenne. Créez aussi un scénario pessimiste et optimiste pour préparer différents cas.\n",{"question":261,"answer":262},"Que faire si ma projection montre un déficit de liquidités ?","Vous avez plusieurs options : repousser les dépenses discrétionnaires, accélérer les encaissements clients, mettre en place une ligne de crédit, ou réduire les heures supplémentaires. Cette projection vous permet justement d'identifier les problèmes à l'avance et de vous préparer.\n",{"question":264,"answer":265},"Dois-je inclure ma TVA/TPS/TVH dans les liquidités ?","Oui. La TVA que vous collectez doit être versée à l'État à intervalles réguliers. Inscrivez ces paiements dans les dépenses. De même, la TVA que vous payez réduit vos liquidités au moment où vous payez le fournisseur.\n",{"question":267,"answer":268},"Comment projeter plusieurs mois ou années d'avance ?","Dupliquezles colonnes du modèle pour chaque mois ou trimestre. Utilisez des moyennes ou des taux de croissance pour les revenus, et maintenez une liste stable de dépenses. Les projections à long terme sont moins précises mais utiles pour identifier les tendances et préparer les financements.\n",{"question":270,"answer":271},"Le modèle fonctionne-t-il pour les secteurs saisonniers ?","Oui, particulièrement bien. Vous pouvez projeter les mois creux avec des revenus faibles et dépenses réduites, et les mois forts avec des revenus élevés. Cela vous aide à anticiper quels mois financeront les autres et à planifier votre trésorerie sur le cycle complet.\n",{"question":273,"answer":274},"Peux-je utiliser ce modèle pour demander un prêt ou un financement ?","Oui. Les banques et investisseurs apprécient les projections de trésorerie réalistes. Assurez-vous de documenter vos hypothèses (croissance de revenu, dépenses prévues) et d'être conservateur. Une projection honnête est plus convaincante qu'une projection trop optimiste.\n",{"question":276,"answer":277},"Que signifie un solde de fermeture négatif mois après mois ?","Cela indique que votre entreprise brûle les liquidités et ne peut pas se financer elle-même. Vous devez augmenter les revenus, réduire les dépenses, ou obtenir un financement externe (prêt, injection de capital) pour survivre à long terme.\n",[279,282,285,288,291,294],{"industry":280,"specifics":281},"Commerce de détail","Suivi quotidien des ventes et dépenses de stock pour maintenir la trésorerie en fonction des ventes saisonnières.",{"industry":283,"specifics":284},"Services professionnels (cabinet juridique, comptabilité, conseil)","Projection des honoraires facturés aux clients avec délai de paiement 30–90 jours et dépenses salariales récurrentes.",{"industry":286,"specifics":287},"Construction et travaux généraux","Gestion des avances clients, paiements fournisseurs échelonnés et lourd décalage trésorerie entre dépense et facturation.",{"industry":289,"specifics":290},"Restauration et hôtellerie","Revenus quotidiens, dépenses très variables selon l'activité, et paiements salariaux fréquents.",{"industry":292,"specifics":293},"Secteur manufacturier","Cycles d'achat de matières premières, fabrication et vente avec trésorerie immobilisée en stocks et en-cours.",{"industry":295,"specifics":296},"Secteur public ou à subventions","Revenus irréguliers basés sur les appels de fonds et remboursements administratifs avec dépenses strictes.",[298,301,304,307],{"vs":299,"summary":300},"Budget annuel","Le budget annuel est une vue macroscopique des revenus et dépenses sur 12 mois ; la projection des liquidités mensuelle est une vue détaillée mois par mois qui tient compte du timing des décaissements. Un budget montre si vous êtes rentable à l'année ; la projection montre si vous avez assez d'argent chaque mois.\n",{"vs":302,"summary":303},"Compte de résultat","Le compte de résultat (état des revenus et dépenses) enregistre les montants en comptabilité d'exercice, incluant les revenus non payés et les dépenses non payées. La projection des liquidités enregistre seulement l'argent réellement entrant et sortant, ce qui est plus utile pour éviter une crise de trésorerie.\n",{"vs":305,"summary":306},"Bilan","Le bilan montre l'actif, le passif et les capitaux propres à une date donnée. La projection des liquidités montre le mouvement futur de l'argent. Les deux sont complémentaires : le bilan vous dit où vous en êtes, la projection vous dit où vous allez trésorerie-wise.\n",{"vs":308,"summary":309},"Tableau d'amortissement de dette","Le tableau d'amortissement détaille chaque paiement de prêt (intérêt vs capital). La projection des liquidités inclut le paiement total du prêt comme dépense mensuelle. Vous avez besoin du tableau d'amortissement pour comprendre la dette ; vous avez besoin de la projection pour savoir si vous pouvez la payer.\n",{"heading":311,"middleRowLabel":312,"use_template":313,"template_plus_review":317,"custom_drafted":321},"Modèle ou professionnel — qu'est-ce qui convient ?","Modèle + revue professionnelle",{"best_for":314,"cost":315,"time":316},"PME stables avec cycles de trésorerie simples et revenus/dépenses réguliers.","Gratuit (modèle Business in a Box).","15–30 minutes par mois pour remplir et analyser.",{"best_for":318,"cost":319,"time":320},"PME en croissance rapide ou qui demandent du financement ; besoin d'une validation externe.","300–1 000 € (revue ponctuelle par un comptable).","Quelques heures pour préparation et discussion avec le comptable.",{"best_for":322,"cost":323,"time":324},"Grandes entreprises, secteurs hautement régulés, ou modèles de trésorerie complexes multi-devises.","1 000–5 000 € (développement sur mesure par un expert-comptable ou directeur financier).","1–2 semaines pour intégration aux systèmes et formation.",[326,329,332],{"title":327,"summary":328},"Les principes de base de la gestion de trésorerie","Découvrez pourquoi la trésorerie est plus importante que le bénéfice, comment le cycle de conversion du cash affecte votre liquidité, et les trois indicateurs clés à suivre (cycle de paiement, délai de recouvrement, rotation des stocks).",{"title":330,"summary":331},"Stratégies pour améliorer votre flux de trésorerie","Apprenez à accélérer les encaissements (escompte pour paiement rapide, affacturage), à négocier des délais fournisseurs plus longs, et à optimiser votre stock pour libérer des liquidités immobilisées.",{"title":333,"summary":334},"Financement et lignes de crédit : quand et comment","Comprendre quand un découvert ou une ligne de crédit est justifié, comment les banques évaluent votre demande de financement, et ce que vous montre une projection de trésorerie à un prêteur.",[],{"emit_software_application":337,"emit_breadcrumb_list":337,"emit_faq_page":337,"emit_how_to":337,"emit_defined_term":337},true,{"primary_folder":339,"secondary_folder":340,"document_type":341,"industry":342,"business_stage":343,"tags":344,"confidence":349},"finance-accounting","forecasting-and-projections","worksheet","general","all-stages",[345,346,347,348],"forecasting","cash-flow","financial-planning","liquidity",0.95,"\u003Ch2>Qu'est-ce qu'un modèle « Projection des liquidités mensuelle » ?\u003C/h2>\n\u003Cp>Un modèle de projection des liquidités mensuelle est un classeur Excel qui calcule automatiquement le montant d'argent disponible chaque mois une fois l'ensemble de vos dépenses déduites du revenu. Ce document comptable vous permet de visualiser immédiatement si votre entreprise a assez de liquidités pour fonctionner, payer ses fournisseurs et ses salaires, ou si vous risquez une crise de trésorerie. Le modèle inclut toutes les formules préinstallées ; vous n'avez qu'à entrer vos montants mensuels de revenus et dépenses. Téléchargement gratuit en Excel, modifiable en ligne et exportable en PDF pour partager avec votre équipe ou votre banquière.\u003C/p>\n\u003Ch2>Pourquoi vous avez besoin de ce document\u003C/h2>\n\u003Cp>Gérer une entreprise sans projection de trésorerie, c'est piloter à l'aveugle. Une PME rentable peut s'effondrer si elle manque de liquidités pour payer ses fournisseurs ou ses salaires à la fin du mois. Cette projection vous permet de prévoir les mois difficiles trois ou six mois d'avance, d'ajuster vos dépenses, d'accélérer les encaissements, ou de mettre en place une ligne de crédit avant la crise. Pour les entrepreneurs autonomes et les petites structures, c'est le document de gestion quotidienne le plus critique ; pour les PME en croissance, c'est indispensable pour convaincre une banque de vous prêter de l'argent ou pour négocier des délais auprès de vos fournisseurs.\u003C/p>\n",1779809022113]